A．客戶至柜臺辦理業(yè)務，確認客戶需求，判斷是否符合辦理條件，如不符合條件，婉言謝絕，轉入客戶引導流程。
B．客戶至柜臺辦理業(yè)務。確認客戶需求，判斷是否符合辦理條件。如符合條件，為客戶辦理業(yè)務，并在客戶等待過程中及時告知或安撫。
C．業(yè)務辦理完后，判斷客戶是否為潛在目標客戶，如不是，告知客戶業(yè)務相關注意事項。并禮貌送客。
D．業(yè)務辦理完后，判斷客戶是否為潛在目標客戶，如是目標客戶，即轉入客戶教育流程。
E．業(yè)務辦理完后，判斷客戶是否為潛在目標客戶，如是目標客戶，即轉入客戶分流流程。

A．個性
B．身份
C．素養(yǎng)
D．心理狀態(tài)
E．受教育的背景