A、個人理財策劃是指理財專業(yè)人員通過收集客戶家庭狀況、財務狀況和生涯目標等資料,與客戶共同界定其理財目標的優(yōu)先順序,明確客戶風險屬性,分析和評估客戶的財務狀況,為客戶量身定制合適的理財方案并及時執(zhí)行、監(jiān)控和調整,最終滿足客戶不同人生階段財務需求的綜合金融服務。
B、個人理財策劃是一項綜合性金融服務,達到最終銷售金融產品的目的。
C、個人理財策劃主要針對客戶的某個人生階段進行規(guī)劃
D、個人理財業(yè)務是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規(guī)劃、投資顧問、資產管理等專業(yè)化服務活動。