A、違反授信審查規(guī)定，主觀故意忽視重大風險隱患的；
B、未回避關系人貸款審批流程的
C、未及時發(fā)起分類動態(tài)調(diào)整
D、在客戶信用等級的評定和債務承受額的核定過程中存在主觀故意或過失，高評信用等級、擴大風險承受額，誤導后續(xù)授信審查及決策的；

A、會計、柜臺業(yè)務制度執(zhí)行不到位（未按照ATM鑰匙和密碼分管原則執(zhí)行雙人操作，未按規(guī)定妥善保管ATM的鑰匙和密碼（含備用））
B、客戶單日累計超限額提鈔業(yè)務，且未提供相關證明材料
C、客戶當日累計超限額手持外幣現(xiàn)鈔結匯業(yè)務，且未提供相關證明材料
D、客戶適合度評估不規(guī)范。包括但不限于：未對衍生產(chǎn)品交易進行客戶適合度評估；未對客戶適合度評估的合理性進行及時復核。