A、已按業(yè)務操作流程審慎操作，但以現有條件無法識別偽造變造身份證件、鑒章、票據、支付憑證、存單（折）、卡、本外幣等，
B、已按制度規(guī)定完成盡職調查、審查、管理，仍形成風險或損失的形成風險或損失的
C、有證據證明，對授意、指使、強令、脅迫其違規(guī)有抵制行為并
D、有證據證明，發(fā)現案件、事故前，已指出問題、隱患或發(fā)出整向上級報告的改建議，并向本行領導和上級行主管部門報告的