A.對核實客戶主體信息的真實性，要在核對企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、機構代碼證、貸款卡、公司章程等與原件一致的基礎上，還要通過實地或網上查詢工商、技術監(jiān)督、人行等主管部門，核對上述資料的真實性
B.注重調查方式的科學性，對集團性客戶、大額貸款實行單人實地調查制度
C.嚴禁不經過核實直接在調查報告中引用企業(yè)財務報表數(shù)據(jù)或企業(yè)、第三方提供的其他信息
D.客戶調查要圍繞“產品、人品、資本、資產、存款、稅款”六個關鍵要素

A.加強第一還款來源對中小企業(yè)授信的約束。原則上，對5000萬元以下授信客戶，其授信額度要控制在銷售收入的50%以內
B.從嚴評級結果的調整提升。嚴格執(zhí)行總行關于評級向上推翻的規(guī)定，禁止違反條件或越權調整
C.不斷擴大行業(yè)信貸政策的行業(yè)覆蓋面，逐步用客戶名單制管理的支持、維持、壓縮、淘汰四類客戶標準替代原有客戶分類體系，增強客戶分類的實效性
D.嚴格按照“三法一指引”要求，測算客戶營運資金缺口，有效把握授信額度的合理性