A.保證金是指中信銀行為客戶辦理承兌、擔(dān)保、保函、開立信用證等業(yè)務(wù)時，按照合同或協(xié)議約定要求客戶存入的用作支付結(jié)算的存款
B.保證金賬戶的開立、存入、凍結(jié)、解凍、支取及注銷等業(yè)務(wù)，依據(jù)客戶出具的書面申請辦理
C.保證金轉(zhuǎn)回客戶結(jié)算賬戶時，采用“他行轉(zhuǎn)開”方式的，應(yīng)將保證金先行轉(zhuǎn)入265應(yīng)解匯款科目
D.開立保證金賬戶時，按照資金來源不同，分為“中信銀行轉(zhuǎn)開”以及“他行轉(zhuǎn)開”兩種方式，原則上已在中信銀行開立單位銀行結(jié)算賬戶的，不采用“他行轉(zhuǎn)開”方式辦理

A.“保證金存款入賬、凍結(jié)通知書”是否已由經(jīng)辦客戶經(jīng)理及有權(quán)人簽字
B.賬號、戶名等信息與核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)是否一致
C.“中信銀行轉(zhuǎn)開”方式的，檢查轉(zhuǎn)賬支票及進(jìn)賬單相關(guān)要素是否填寫無誤，確認(rèn)結(jié)算賬戶余額大于等于擬開立保證金金額
D.“他行轉(zhuǎn)開”方式的，按照單位銀行結(jié)算賬戶開戶要求審核開戶資料原件的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性